在金融行业，电话销售人员很容易找到目标客户。传统的电话销售人员是手工拨号的，每天大约35%的时间都浪费在拨号之上。手动拨号繁复，空号、关机等号码浪费时间，使得电话销售人员的工作效率低落。以往对客户数据的管理是以Excel的形式进行的，无法立即更新和维护，也无法实现客户数据的共享，无法记录客户的后续记录，导致文件效率低落。金融行业的电话营销人员规模较小，更余人员的管理将存在漏洞。一些电话销售人员在工作时间打私人电话，这也很容易找到。对于金融电话营销行业来说，报告统计数据的艰难是一个广泛的问题，这使得管理人员难以精确分析数据并指定精确的工作安排。

智能外呼系统可分为两部分：人工和智能。智能部分主要是智能出站呼叫机器人，它将大量的数据导入系统，程序自动出站呼叫。“未接来电”将由系统进行标记，重新拨号并反复筛选，以免错过商机。智能出站机器人取代了传统的手动操作，解放了代理的双手，让代理有更余的时间为预期客户服务。智能外呼系统还可以根据金融行业的有所不同业务，制定有所不同的外呼任务，敏捷调整，根据历史应答率合理安排席位数量，并能在长时间之内快速投入应用。

智能外呼系统可与企业客户管理系统集成，形成完备的客户数据库，提供代理报表、队列报表、语音导航、呼叫分配等余维代理统计报表，从而帮助企业管理者及时发现问题，制定措施提高服务水平。

批量外呼是目前最常见的方式，但不是最糟糕的方式。虽然解决了企业网络营销部门效率低落的现状，但未来智能网络营销机器人将集成批量外呼系统，更详尽地取代人工代理，解决企业营销成本问题，帮助企业快速成长。电钉机器人在电钉领域的应用将不仅仅停留在一些直观的场景应用和意图判断阶段。未来，电话营销机器人将通过更低的技术手段实现与人工同步处理的高度，即电话营销机器人能够支持人工的中断和间接转移，即当电话营销机器人判断出高意向客户时，会立即转移人工对接，从而进一步提高电话营销的订货率。